Die Entscheidung: Rente oder Kapital?
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Aufgabenstellung

«Soll ich mir das Altersguthaben der Pensionskasse als Kapital auszahlen lassen oder soll ich es als monatliche Rente bis ans Lebensende beziehen?» Diese Frage stellt sich für alle Versicherten mit Anschluss an eine Pensionskasse. Das umso dringlicher, je näher der Zeitpunkt der Pensionierung kommt und muss zwingend und im Einzelfall individuell beantwortet werden. Wichtig dabei ist, die persönliche Situation zu prüfen. UBS bietet selektionierten Kund:innen im Rahmen einer professionellen Beratung an, die persönlichen Wünsche und Ziele genau zu analysieren und Handlungsempfehlungen im Rahmen einer individuelle Finanzplanung zu erarbeiten.

Strategie/Lösung

Das Thema ist komplex – deshalb wird es durch die Kreation eines Offline-Mailings angegangen. Um einen Einstieg in das rationale Thema zu finden, soll bewusst ein emotionaler Aufhänger gefunden werden, der den Zugang erleichtert. Wichtig ist zudem das Ausstrahlen von Themen- und Produktkompetenz, die Convenience der Kontaktmöglichkeiten sowie der Zielgruppe zu vermitteln, dass wir ihre Bedürfnisse verstehen und darauf abgestimmte Beratungen anbieten. Diese erfolgt regional – weshalb aufwändige Wechsel zur Kontaktaufnahme umzusetzen sind.

Kreation/Umsetzung

Jeden Tag gilt es zahlreiche Entscheidungen zu treffen. Einige solche werden als plakativer und emotionaler Einstieg in dem Flyer des Mailings aufgezeigt. Dieser Part wird mit der Frage nach «Rente?» vs. «Kapital?» abgeschlossen und bietet damit einen optimalen Übergang zur thematischen Vertiefung. Diese besteht aus wesentlichen Fakten zu dem beiden Bezugsmodellen, wie z. B. zu den steuerlichen Auswirkungen. Aufgezeigt wird zudem, was das Ergebnis einer zu vereinbarenden Beratung ist: ein konkreter Massnahmenplan. Das Mailing überzeugt generell durch eine ungewöhnliche Falztechnik, die attention-getting ist.

Ergebnis/Wirkung Effizienz

• 4 % Terminvereinbarungen
•53 % der angeschriebenen Kund:innen haben sich mit Adresseintrag registriert
• Nach drei Monaten Return on Investment erreicht

Weblinks

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